Ключевая ставка. Устанавливается Центральным банком Российской Федерации. Дата, с которой установлена ставка. Размер ставки (%, годовых). Регламентирующий документ. С 18 декабря 2023 г. Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых на первом заседании в 2024 году. Свои решением ЦБ прервал полугодичный цикл регулярного повышения этого показателя.
Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16%
13.11.2023, Новости ХМАО Югры. Эльвира Набиуллина дала четкий сигнал рынку. Возвращение ключевой ставки в диапазон 5-6% произойдет не раньше середины 2023 года. Сейчас ставка — 7,5%. И в течение полутора лет смягчения политики регулятора ждать не стоит. 16 февраля в Центробанке России пройдет Совет директоров, где примут решение по ключевой ставке. Финансист и специалист по недвижимости сделали предварительный прогноз по решению ЦБ.
Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
График ключевой ставки ЦБ РФ и табличные данные. Банк России на первом заседании в 2024 году принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. ЦБ не стал повышать ее впервые с июня 2023 года. это главный инструмент денежно-кредитной политики в РФ, которым определяется стоимость предоставляемой банкам ликвидности. Ключевая ставка означает середину коридора ставок Банка России.
ЦБ повысил ключевую ставку до 15% годовых
По словам главы ЦБ Набиуллиной, переход к снижению ключевой ставки может произойти не раньше второй половины текущего года при условии, что сформируется устойчивый тренд на замедление инфляции. Банк России в пятницу на фоне стабилизации инфляции и необходимости оценить эффект от уже принятых решений сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, это станет первой паузой с июня прошлого года, считают опрошенные РИА Новости аналитики. Ключевая ставка и ставка рефинансирования (подготовлено экспертами компании "Гарант").
ЦБ назвал сроки отмены высокой ключевой ставки
Ставка Центробанка осталась неизменной после заседания Света директоров Банка России. Она по-прежнему составляет 16 процентов. Центробанк комментирует: инфляционное давление снизилось на фоне осенних показателей, но все еще остается высоким. Совет директоров Банка России на первом заседании в 2024 году принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Об этом говорится в пресс-релизе Центробанка РФ в пятницу, 16 февраля. Свой прогноз относительно величины ключевой ставки в 2023 году ЦБ РФ изложил в «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2023 год и период 2024 и 2025 гг.», утвержденных в ноябре 2022 года. Ключевая ставка — это один из инструментов денежно-кредитной политики, который позволяет Центробанку контролировать инфляцию и влиять на экономику страны. Вам могут пригодиться следующие наши калькуляторы (с их помощью вы сможете сделать различные расчеты, в которых фигурирует ставка рефинансирования/ключевая ставка ЦБ РФ).
Ключевая ставка (ставка рефинансирования) в 2023 г.
Думаю, что экспортеры снова надавят продажами валюты и снизят цену. Поэтому я и сам продал все контракты по фьючерсу на доллар. Полагаю, что вполне реально в течение месяца вернуться к уровню 90 р. А вот уже потом может начаться новая волна девальвации рубля, первая цель которой располагается около 98 рублей. Но подробнее о том, когда может начаться рост курса доллара, я буду писать уже в будущем. Кстати, для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал , где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями. В общем, впервые за более чем полгода ЦБ сохранил ставку. Как это отразится на курсе, мы увидим уже в ближайшие пару недель. Заодно проверим еще раз, а что же, действительно, сильнее влияет на рубль. Свой прогноз на ближайшее время по курсу как всегда изложил и буду ему следовать.
Спасибо, что дочитали. Всем удачи и профита!
В регуляторе объяснили решение усилением инфляционного давления и инфляционных ожиданий, на которые давит динамика обменного курса.
Картина дня.
Кстати, глава ЦБ заодно дала понять, что в этом сегменте у нас перегрев. С другой стороны — те, у кого есть деньги, получили шанс дополнительно заработать. Я имею в виду инвесторов». Что же касается кредитов, то в понедельник стало известно, что поднял ставки по ипотеке Сбербанк. Но надо понимать, что это минимум, с учетом всех скидок.
И вполне вероятно, что в процессе одобрения цифра изменится в сторону увеличения. А в следующем году, вполне вероятно, ставки по ипотеке будет двузначными, прогнозирует председатель правления Абсолют банка Татьяна Ушкова: Татьяна Ушкова председатель правления Абсолют банка «Думаю, что мы сейчас увидим череду поднятия ставок и будем смотреть на инфляцию. Если с инфляцией не удастся побороться, то мы увидим очередное повышение [ставки] ЦБ. Сейчас уже все спокойно говорят, что на следующий год будут двухзначные ставки по ипотеке.
В ближайшие кварталы спрос на импорт в рублевом выражении продолжит подстраиваться к уже принятым решениям по ключевой ставке. На текущем этапе ключевое ограничение на стороне предложения в российской экономике связано с состоянием рынка труда. Согласно данным опросов предприятий, дефицит свободных трудовых ресурсов остается значительным, особенно в обрабатывающих отраслях. Безработица вновь обновила исторический минимум. Невысокая географическая и межотраслевая мобильность рабочей силы является дополнительным структурным ограничением. Инфляционные риски. На среднесрочном горизонте проинфляционные риски остаются существенными. В базовом сценарии Банк России исходит из уже принятых решений Правительства по среднесрочной траектории расходов федерального бюджета и бюджетной системы в целом. Значимым риском является сохранение инфляционных ожиданий на повышенных уровнях или их дальнейший рост. В этом случае кредитование будет продолжать расширяться ускоренными темпами, а склонность населения к сбережению - снижаться. Как следствие, рост внутреннего спроса будет продолжать опережать возможности расширения предложения и усиливать устойчивое инфляционное давление в экономике. В условиях же ограниченности свободных трудовых ресурсов рост производительности труда может сильнее отставать от роста реальных заработных плат. Проинфляционные риски связаны и с влиянием геополитической напряженности на условия внешней торговли. Усиление внешних торговых и финансовых ограничений может дополнительно ослабить спрос на товары российского экспорта и иметь проинфляционное влияние через динамику валютного курса.
Центробанк прогнозируемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданность
С этим мнением согласен и Богдан Зварич. По словам эксперта, в случае появления во втором квартале сигналов о смягчении денежно-кредитной политики банки могут начать ухудшать условия по депозитам даже раньше действий ЦБ. В розничном кредитовании ставки останутся максимально высокими, считает Юрий Кравченко. Основное сдерживающее влияние в этом сегменте будут оказывать меры по ужесточению кредитования, которые ЦБ принимал ранее. Можно ожидать сохранения этих процессов вне зависимости от итогов заседания в пятницу», — подытожил Кравченко.
Данные по кредитам говорят о значительном замедлении темпов роста потребительского кредитования, что также указывает на эффективную работу трансмиссионного механизма, однако говорить об устойчивом охлаждении рынка еще рано, считает управляющий директор проекта «Финуслуги» Московской биржи Игорь Алутин. Согласно данным аналитического центра «Дом. Прирост составил 1,24 п. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене.
Подробнее Основной инструмент денежно-кредитной политики центрального банка страны.
Эксперты рассказали Финансам Mail. Это время для возможного пересмотра своих инвестиционных портфелей — долей вложений в банковские вклады, драгметаллы, акции и облигации. ЦБ ключевой ставкой регулирует предложение в экономике кредитов, влияет на производство продукции безработицу , размер сбережений населения, потребительских расходов, и в итоге влияет на рост цен через спрос и предложение. Все регуляторы в мире, особенно сейчас, стараются найти баланс между этими показателями. В среду 28 июня зампред Центробанка ЦБ Алексей Заботкин объявил о большой вероятности повышения ставки. В этом году объемы импортных товаров выросли и подорожали, плюс упал рубль до 85 к доллару. Как может измениться ставка?
Это и инфляция, и рост ставок долгового рынка, и девальвация рубля, причем все факторы имеют тесную причинно-следственную связь». Таким образом, ожидания прежние — повышение ставки 21 июля как минимум на 25 б. Для охлаждения рынка ЦБ может с 1 июля ужесточить макропруденциальные лимиты по кредитам физлицам, а также повысить ключевую ставку на заседании 21 июля на 50 б. Игорь Рапохин «Инфляция в последние месяцы ускоряется, но все еще остается ниже, чем в 2021 году. В связи с этим мы полагаем, что одного повышения ключевой ставки на 50 б. Ближайшее заседание ЦБ состоится 21 июля: по итогам встречи совета директоров регулятор обновит макропрогнозы и прогнозную траекторию средней ключевой ставки, пояснила Финансам Mail. На наш взгляд, вероятность повышения ключевой ставки на этом заседании в пределах 50 б. Ольга Беленькая В «Финаме» также указывают на рост потребкредитования как на одну из причин роста инфляции.
Дополнительно ценам помогают расти и нехватка рабочей силы рост зарплат в ряде секторов экономики, рост госрасходов. В то же время есть аргументы в пользу сохранения ставки без изменения в июле — умеренные текущие темпы инфляции и снижение инфляционных ожиданий.
В следующий раз решение по ключевой ставке будет приниматься 22 марта.
В результате рост цен ускоряется. При этом бюджетная политика на ближайшие три года остается стимулирующей.
В обновленном прогнозе мы подняли траекторию ключевой ставки.
«Ставка снижаться не будет»: Центробанк России проведет первое в 2024 году заседание
Впрочем, повышение ключевой ставки влияет на темпы роста цен с задержкой: временной лаг может составлять до трех-шести кварталов. Зато ставки по вкладам, как правило, тоже увеличиваются, что повышает их привлекательность. Почему ЦБ не стал менять ключевую ставку? Но в 2021 году мировые и российские показатели восстанавливались быстрее, чем прогнозировал ЦБ, и спровоцировали рост темпов инфляции. В результате регулятор взял курс на постепенное ужесточение денежно-кредитной политики. Решение было продиктовано волатильностью рынка на фоне западных санкций из-за проведения специальной военной операции на территории Украины СВО. Это повышение ставки "поддержало финансовую стабильность и предотвратило неконтролируемый рост цен", объясняли в ЦБ. Российская экономика в 2022 году столкнулась с необходимостью масштабной структурной перестройки, которая неизбежно сопровождается повышенными темпами роста цен. В начале 2024 года инфляционное давление снизилось по сравнению с осенью 2023 года, но остается высоким, объяснил ЦБ. Внутреннее производство все еще не успевает за ростом внутреннего спроса. И пока рано говорить о том, насколько устойчивы факторы, которые способствуют снижению инфляции.
Но регулятор предупреждает: возвращение к цели и стабилизация предполагают "продолжительный период" жестких денежно-кредитных условий в экономике. Дальнейшие решения по ключевой ставке Банк России будет принимать с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакцию на них финансовых рынков. Очередное заседание, на котором будет обсуждаться вопрос ключевой ставки, запланировано на 22 марта 2024 года.
Продолжается рост номинальных и реальных процентных ставок в различных сегментах финансового рынка. Сохраняется стабильный приток средств населения на срочные депозиты. Существенно снизилась активность на рынке необеспеченного потребительского кредитования и в рыночном сегменте ипотечного кредитования. Первые признаки замедления демонстрирует корпоративное кредитование. Ужесточение ряда макропруденциальных мер и отмена большинства регуляторных послаблений для банков также вносят вклад в ужесточение условий банковского кредитования. Это окажет дополнительное сдерживающее влияние на динамику кредитования в 2024 году.
В то же время высокими остаются выдачи ипотечных кредитов в рамках государственных льготных программ. На среднесрочном горизонте баланс рисков для инфляции остается смещенным в сторону проинфляционных. Основные проинфляционные риски связаны с изменением условий внешней торговли в том числе под влиянием геополитической напряженности , с сохранением высоких инфляционных ожиданий, с усилением отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста, а также с траекторией нормализации бюджетной политики.
Исходя из новых среднесрочных параметров бюджетной политики, снижение бюджетного стимула в ближайшие годы будет происходить медленнее, чем ожидалось ранее", - поясняют в Банке России. Предыдущие сигналы Банка России были направлены на повышение ставки. Ранее зампред Банка России Алексей Заботкин заявлял, что в октябре ЦБ "будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки".
В следующий раз решение по ключевой ставке будет приниматься 22 марта.
Ставка Банка России
это главный инструмент денежно-кредитной политики в РФ, которым определяется стоимость предоставляемой банкам ликвидности. Ключевая ставка означает середину коридора ставок Банка России. В пятницу, 16 февраля, совет директоров Банка России соберётся на заседание, на котором вынесет вердикт по ключевой ставке. Это важный для страны показатель, от которого зависят стоимость кредитов, доходность по депозитам и в целом экономический рост. «В то же время мы не прогнозируем существенного снижения ключевой ставки после этого периода — вероятнее всего, оно будет постепенным и по итогам 2024 года ставка останется двузначной. Экономист Ордов: ключевая ставка ЦБ России может вырасти 15 декабря до 16 %. По мнению Вайсбергаа, агрессивный вариант повышения ставки ЦБ России предполагает снижение курса доллара в район 93-94 рублей. Как передавало ИА Регнум, Центральный банк России на внеочередном заседании 15 августа повысил ключевую ставку до 12%.