3 Для практикующих инвесторов проводим повтор мощного вебинара "Инвест-идеи 2024: от 15% до 150%". Самый сильный рост в портфеле показали ации ВКонтакте +22%. Как правильно собрать инвестиционный портфель на 2024 год: что покупать акции или облигации? Как сбалансировать активы для сохранения сбережений? Стратегия-2024. Как подготовить портфель к новому году? В статье попробуем разобраться, как необходимо составлять крипто портфель в 2024 и рассмотрим несколько активов с большим потенциалом на будущее.
Стратегия SberCIB Investment Research на 2024 год
Администрация Сайта не несет ответственности за содержание и последствия использования размещенной информации, в том числе за финансовый результат положительный или отрицательный от сделок с любыми финансовыми инструментами. Администрация Сайта оставляет за собой право изменять любые данные на Сайте без предварительного оповещения.
Облигации: стабильность и доходность Главное преимущество облигаций заключается в том, что они обеспечивают постоянный доход в виде процентных выплат, которые осуществляются периодически. Кроме того, облигации имеют низкую волатильность и считаются менее рискованными в сравнении со стоками и другими формами инвестиций. При выборе облигаций важными факторами являются надежность эмитента и доходность. Надежность эмитента оценивается его рейтингом, который выдается рейтинговыми агентствами. Чем выше рейтинг, тем более надежным считается эмитент. Доходность облигаций определяется процентной ставкой и общей суммой купона процентного платежа , которую инвестор получит в течение срока облигации. Определенные виды облигаций также предлагают возможность получения дополнительного дохода от роста стоимости облигации на рынке. Облигации могут быть как государственными, так и частными. Государственные облигации считаются наиболее стабильными, поскольку государство обычно считается надежным должником.
Не забывайте, что инвестирование сопряжено с риском, поэтому перед принятием решения проконсультируйтесь с финансовым консультантом или специалистом, чтобы учесть все риски и особенности вашей ситуации. Основные принципы построения портфеля инвестиций 1. Разнообразие активов Один из основных принципов построения портфеля инвестиций — это распределение инвестиций между различными активами. Не стоит сконцентрировать все свои инвестиции в одном активе, так как это может привести к повышенным рискам. Лучше разделить свой портфель на акции, облигации, недвижимость, сырьевые активы и другие виды инвестиций.
Таким образом, вы сможете сгладить потенциальные убытки и получить стабильную доходность на долгосрочной основе. Баланс риска и доходности При выборе активов для вашего портфеля, необходимо учитывать то, что риск и доходность напрямую связаны. Чем выше доходность, тем выше риск потери вложенных средств. Определение своей инвестиционной стратегии в основном будет зависеть от вашего желаемого уровня риска и потенциальной доходности. Консервативные инвесторы, скорее всего, будут искать стабильные и низкорисковые активы, в то время как агрессивные инвесторы могут быть готовы взять большие риски для получения высокой доходности.
Долгосрочный подход Стратегия долгосрочного инвестирования является наиболее эффективной для построения успешного портфеля. Избегайте частого изменения своих инвестиционных решений под влиянием краткосрочных изменений рынка. Вместо этого, сосредоточьтесь на долгосрочных трендах и фундаментальных факторах, которые могут влиять на активы в течение нескольких лет или даже десятилетий. Такой подход позволяет снизить влияние краткосрочных колебаний рынка и получить стабильную доходность. Диверсификация по регионам Разнообразие должно быть не только в различных типах активов, но и в различных регионах.
Разделите свои инвестиции между разными странами и рынками, чтобы увеличить возможности для получения прибыли. Различные страны могут предоставить различные возможности для инвестиций в зависимости от своего экономического положения и потенциала роста. Постоянное обновление портфеля Не забывайте, что ваш портфель инвестиций должен быть подвержен периодическому обновлению. Рынки постоянно меняются, поэтому вы должны следить за новостями и анализировать текущую ситуацию. Периодически переглядывайте свой портфель и проводите ребалансировку, чтобы поддерживать желаемое соотношение между активами.
Не решайтеся покупать или продавать активы только на основе эмоций или краткосрочных колебаний цен. Обратитесь к финансовому советнику, если вам требуется помощь в управлении вашим портфелем. Следуя этим основным принципам, вы сможете построить эффективный и устойчивый портфель инвестиций, который будет соответствовать вашим финансовым целям и способствовать достижению успеха в будущем. Разнообразие активов Акции. Инвестиции в акции предлагают высокий потенциал доходности, но также несут риски.
Рекомендуется вкладывать деньги в акции различных компаний и разных рынков, чтобы распределить риски. Важно также рассмотреть инвестиции в различные отрасли, чтобы иметь возможность получить прибыль даже при неблагоприятном развитии в отдельных секторах экономики. Облигации считаются более консервативным активом с низким уровнем риска. Инвестиции в облигации помогают диверсифицировать портфель и обеспечить стабильность доходности. Рекомендуется также рассмотреть различные виды облигаций, такие как государственные, корпоративные и муниципальные облигации, чтобы увеличить защищенность портфеля.
Инвестиции в иностранную валюту, включая доллары, могут быть полезным способом защиты портфеля от инфляции и колебаний национальной валюты. Приобретение долларовых активов, таких как депозиты, ETF или фонды, может обеспечить международную диверсификацию и потенциально высокую доходность. Золото считается одним из наиболее надежных активов, который может быть использован в качестве инвестиционного инструмента. Инвестиции в золото помогут снизить риски и сохранить капитал в периоды нестабильности на рынке. Инвесторы могут приобретать золото в виде слитков, монет или акций золотых компаний.
Инвестиции в недвижимость могут быть стабильным и прибыльным активом, особенно при правильном выборе объектов инвестирования и правильной управлении недвижимостью. Приобретение квартир, домов, земельных участков или коммерческой недвижимости может быть выгодным вариантом для долгосрочных инвестиций.
В результате при текущих высоких ставках именно вклады останутся основным инструментом вложения денежных средств", - сказал аналитик. Облигации Что же касается облигаций, то они, по мнению Зельцера, имеют свои преимущества перед вкладом - при досрочной продаже накопленная доходность не теряется, а после введения налогов на доходы от депозитов ОФЗ стали еще более привлекательными. Однако данный инструмент более сложный, чем вклад, что снижает его популярность у населения", - отметил Зварич. Что же касается акций, то здесь эксперт подчеркнул, что, хотя они представляют собой инструменты повышенного риска, их доходность может быть куда больше. Акции "Газпрома" сильно отстали от рынка, и могут в 2024 году начать наверстывать", - полагает Зельцер.
В свою очередь, главный аналитик Банки. Поэтому необходимо тщательно подбирать акции, которые смогут показать динамику лучше рынка. Однако дивидендная доходность вложения в такие акции может в итоге оказаться ниже, чем доходность средств при размещении на вклад", - отметил Зварич.
Портфель Tinkoff Инвестиции 2024: прогнозы и перспективы
- Читать еще
- Сервис учета доходности инвестиций в акции и облигации -
- Как собрать портфель инвестиций на 2024 год: прогнозы и советы
- Какие ценные бумаги стоит покупать в 2024 году - 26 января 2024 - Е1.ру
- Что будет с рынком акций в 2024 году
- Портфель. Итоги 2023 года.
2024: инвестируем грамотно
Investing Network® Блог Поиск. "Создание диверсифицированного портфеля из облигаций позволит снизить риски вложений и получить доходность, которая окажется выше, чем по вкладу. Как правильно собрать инвестиционный портфель на 2024 год: что покупать акции или облигации? Как сбалансировать активы для сохранения сбережений? — это финансовый портал, чья основная цель — предоставление своевременной информации по инструментам и фондовому рынку. Портфель Finversia-invest. Итоговая минимальная дивидендная доходность портфеля составит 12% годовых. Бесспорно нефтяники лидируют по дивидендной доходности (в 2024 году выплатят около 3 трлн руб).
Куда лучше инвестировать в 2024 году: советы экспертов АКБФ
| Какие акции купить, чтобы получить прибыль в 2024 году? | Криптовалютные инвест портфели. |
| Инвест-портфель | Подборка ТОП-10 лучших инвестиций 2024 году включает также 3 бонусных направления, которые готовы «выстрелить» в наступающем периоде. |
| Портфель Тинькофф Инвестиции 2024: актуальные перспективы и прогнозы | Обновили портфели «Сбалансированный», «Консервативный» и «Доходный». Портфели составлены из российских активов и подходят инвесторам с разным риск-профилем. |
| Куда вложить ₽100 тыс. в 2024 году: 4 перспективных варианта | Инвестиционные портфели 2024: примеры, доходность активов, рост ценных бумаг, подбор акций. Доходность инвест портфелей собранных, как новичками, так и профессионалами. |
Учет и контроль ваших инвестиций
Во что вложить деньги в 2024 году: инвестиционные стратегии брокеров. Портфель «На все времена» (All-weather) и его недостатки. Среди участников разыгрываем 10 000 руб. на первые инвестиции: Записаться на онлайн-разбор экспертов и бизнеса можно здесь: Как инвестировать в 2024 году? Собираем инвестиционный крипто-портфель в 2024 году. Мы видим, что портфель, полностью состоящий из акций, приносил в среднем 10,3%, что является самым высоким показателем среди всех распределений активов.
Во что инвестировать в 2024 году: выбор оптимального портфеля и анализ рисков
При этом следует оценивать не только размер дивидендов, но и надежность и финансовое положение компании. Также стоит отметить, что дивиденды являются не единственным источником дохода от инвестиций. Вместе с тем, они могут быть значимой частью доходности портфеля, особенно для долгосрочного инвестирования. Основные преимущества стратегии основанной на дивидендах: Получение регулярного дохода в виде дивидендов; Возможность роста капитализации компании, что может привести к росту стоимости акций; Повышение устойчивости портфеля к колебаниям рынка, так как дивиденды представляют собой стабильный поток дохода; Увеличение потенциала для реинвестирования дивидендов и получения еще большей прибыли в будущем. Важно помнить, что стратегия основанная на дивидендах несет свои риски. Некоторые компании могут снизить объем выплаты дивидендов или совсем прекратить платить их, что может отрицательно сказаться на доходности портфеля. Поэтому перед выбором акций для инвестиций, необходимо провести тщательный анализ финансовых показателей компании и ее дивидендной политики. Оцените статью.
Как выбрать подходящий вклад и сколько денег можно заработать: разбор 30.
Если компаний в отрасли несколько, например банковский сектор представлен в индексе ММВБ 10 двумя эмитентами, можно разделить сумму между ними пополам. Селезнев рекомендует инвесторам вкладывать деньги в нефтегазовую, банковскую и IТ-отрасль. Инвестиционный стратег «ВТБ Мои инвестиции» Станислав Клещев также советует вкладываться в акции финансовых компаний: и банков, и Московской биржи. Кроме того, он видит заметный потенциал роста стоимости ценных бумаг нефтяных компаний при сохранении относительно высоких мировых цен на нефть.
Технологии кратно повышают производительность труда и являются ключом к избавлению от упадка в мировой экономике. Беспилотники, испытание лекарств, торговля, управление социумом, производство и услуги — машинное обучении и искусственный интеллект востребованы всегда.
В 2024-м Минцифры запустит новую инфраструктуру для привлечения частных инвестиций в IT, поэтому отрасль получит новый толчок к развитию. Плюсы: ИИ — общемировой тренд, находящийся на пике технологичности; Сбер, Газпром, ВТБ, Яндекс — в стране много крупных корпораций, продвигающих ИИ-отрасль, что оказывает на нее положительное влияние; высокая заинтересованность государства в развитии ИИ и машинного обучения. Минусы: при общении с ИИ быстро проявляется неестественность технологии, иногда инвесторы со скепсисом относятся к будущему подобных технологий; в российской консервативной среде ИИ получает мощный отпор как нежелательная технология; фундаментально ИИ напоминает большой калькулятор, ускоряющийся за счет увеличения вычислительных мощностей, существующие технологии примитивны, быстро устаревают и могут кануть в лету при переходе на новые решения. Как начать инвестировать? У начинающего инвестора в голове должен быть четкий алгоритм. Без этого инвестиции принесут лишь убытки.
Сначала стоит запомнить, что инвестиции сопряжены с высокими рисками. Акции могут рухнуть в цене, а бизнес может прогореть. Никто не застрахован от финансового краха. С другой стороны, под лежачий камень вода не течет. Если вы не начнете сейчас, то рискуете в будущем остаться без средств на реализацию мечты. Вот что необходимо запомнить новичкам: Конкретизируйте цели, чтобы понять для чего вам нужны деньги.
Копить можно на отдых, машину или квартиру. Начинайте с малых целей и постепенно устанавливайте более глобальные. Установите горизонты инвестирования. Каждая цель должна быть выполнена в определенный срок.
Я не жду в этом году потрясений на российском рынке, но и не ожидаю больших успехов при инвестировании в акции. Как сказали бы профессионалы: «Премия за риск инвестиции в акции в 0,5—2 процентных пункта не интересна». К тому же те, кто разбирается в облигациях, наверняка знают простое правило: в период высоких процентных ставок существует относительно меньший риск инвестиций в облигации, чем в период низких.
Кроме того, я уменьшил свои вложения в золото, но буду держать руку на пульсе. Немало факторов говорит о высоком риске кризиса на фондовом рынке США, но они уже не столь высоки, как были ещё в 2020-м и 2021-м. Поэтому не вижу смысла пока держать большую часть в золоте.
«Открытый портфель»: сколько могли заработать частные инвесторы в 2023 году
Одновременно с этим ЦБ ужесточает регулирование рынка: имущественный ценз для получения статуса «квала» повысят, а брокеров могут обязать ввести новую категорию клиентов с начальным уровнем риска. Является ли сложившаяся ситуация на фондовом рынке новой реальностью и о возвращении к оборотам «до спецоперации» можно не мечтать? Как привлечь на него длинные деньги в виде институциональных инвесторов? Как поменяется рынок IPO?
Это поможет определить тренды и прогнозы, которые могут повлиять на составление портфеля.
Для начала, стоит изучить общую экономическую ситуацию. Анализирование данных мировой экономики позволит получить представление о глобальных трендах и возможных рисках. Важно учитывать также макроэкономические показатели стран, особенно тех, которые имеют большое влияние на мировые финансовые рынки. Далее, следует рассмотреть отраслевую ситуацию.
Оценка финансовых показателей и перспектив различных отраслей экономики позволит найти потенциально прибыльные инвестиционные возможности. Важно учесть такие факторы, как инновации в отрасли, конкуренцию, политическую нестабильность и другие риски, которые могут повлиять на состояние отрасли и компаний в ней. Помимо этого, нужно проанализировать финансовые инструменты и активы. Это включает в себя изучение акций, облигаций, фондов, недвижимости и других активов, которые могут быть включены в портфель.
Оценка прошлых результатов, анализ рейтингов и рекомендаций аналитиков поможет принять взвешенное решение по выбору инвестиций. К несомненным факторам, которые следует учесть при анализе текущей ситуации, относится также геополитическая обстановка. Политические события в мире могут оказать влияние на финансовые рынки и компании. Поэтому важно быть в курсе последних новостей и изменений в политической ситуации.
Анализ текущей ситуации — это сложный и многоэтапный процесс, требующий обширной информации и внимательного анализа данных. Однако, проведение такого анализа позволит разработать эффективный и выгодный портфель инвестиций на 2024 год. Установка конкретных целей Перед тем как начать собирать портфель инвестиций на 2024 год, важно определиться с конкретными целями, которые вы хотите достигнуть. Установка целей поможет вам определиться с тем, какие активы следует включить в свой портфель и как распределить свои инвестиции.
Определите свои финансовые цели. Разбейте их на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные. Краткосрочные цели могут быть связаны с покупкой автомобиля или оплатой отпуска, среднесрочные — с образованием детей или покупкой недвижимости, а долгосрочные — с планированием на пенсию или созданием финансового запаса. Определите свою инвестиционную стратегию.
У вас может быть консервативная, умеренная или агрессивная стратегия. Консервативная стратегия предполагает вложение основной части инвестиций в стабильные и низкорискованные активы, умеренная — баланс между риском и доходностью, а агрессивная — повышенный риск для достижения высокой доходности. Распределите свои инвестиции. Определите процентное соотношение активов в своем портфеле.
Помните, что распределение активов зависит от ваших финансовых целей и инвестиционной стратегии. Обновите свой портфель регулярно. Следите за состоянием рынка и регулярно пересматривайте свои инвестиции. При необходимости вносите изменения в свой портфель, чтобы достичь своих финансовых целей и соответствовать изменяющейся экономической ситуации.
Установка конкретных целей поможет вам создать инвестиционный портфель, который будет соответствовать вашим финансовым потребностям и рисковым предпочтениям. Не забывайте, что инвестирование сопряжено с риском, поэтому перед принятием решения проконсультируйтесь с финансовым консультантом или специалистом, чтобы учесть все риски и особенности вашей ситуации. Основные принципы построения портфеля инвестиций 1. Разнообразие активов Один из основных принципов построения портфеля инвестиций — это распределение инвестиций между различными активами.
Не стоит сконцентрировать все свои инвестиции в одном активе, так как это может привести к повышенным рискам. Лучше разделить свой портфель на акции, облигации, недвижимость, сырьевые активы и другие виды инвестиций. Таким образом, вы сможете сгладить потенциальные убытки и получить стабильную доходность на долгосрочной основе. Баланс риска и доходности При выборе активов для вашего портфеля, необходимо учитывать то, что риск и доходность напрямую связаны.
Сохранение высокого уровня инфляции в первой половине 2024 года будет выступать в качестве квази-защитного фактора для рынка акций Взгляд профессиональных игроков фондового рынка на акционную составляющую 2024 года остается достаточно оптимистичным. Присутствует понимание наличия достаточного объема денежных средств в отечественной экономике, запускаются различные программы, стимулирующие долгосрочное инвестирование, например, такие, как программа привлечения средств частных инвесторов на персональные долгосрочные счета, счета ИИС-3, сохранится и приток физических инвесторов на рынок акций, что позволит ему только укрепляться. Существует при этом и определенная доля рисков. Прежде всего, в пределах первого полугодия 2024 года, ожидаемо, останется высокой ключевая процентная ставка ЦБ РФ, что приведет к оттоку некоторой доли физических лиц в депозиты. Также в течение года присутствуют риски возможных дополнительных налоговых изъятий у бизнеса со стороны государства, аналогичных уже состоявшимся в 2023 году у компаний сектора промышленного производства. В данном случае эти налоговые изъятия могут прийтись на долю компаний банковского сектора, для которых прошедший год был весьма успешным.
Эти факторы риска будут служить причиной дальнейшей волатильности рынка акций. В 2024 году стоит ожидать выхода на рынок IPO значительного числа новых компаний. Привлечение на IPO актуально как для крупных, так и для достаточно мелких эмитентов. Эти факторы также будут отвлекать внимание частных инвесторов от уже присутствующих на рынке ценных бумаг. Динамика развития данных составляющих будет также оказывать значительное влияние на уровень волатильности рынка акций, тем не менее, отдельные группы акций смогут продемонстрировать хорошую доходность. Рынок облигаций в 2023 году показал недостаточно высокую доходность, причина тому — рост ключевой ставки.
Однако стоит отметить, что денежно-кредитная политика ЦБ РФ вполне прогнозируема, понятна и заслуживает доверия, а потому при взгляде на тенденции в макроэкономике можно делать достаточно точные прогнозы развития рынка. При этом пребывание в качественных краткосрочных облигациях в 2023 году позволило УК нарастить активы инвесторов.
Выбрать брокера можно по рекомендации или обратившись к рейтингу такие, например составляет «Банки. Тем, кто приходит на фондовый рынок впервые, проще всего будет начать с брокера, который, работает с банком, где у будущего инвестора открыт счет, а значит, они друг друга хорошо знают. В этом случае брокер, во-первых, сможет открыть клиенту счет сразу, без предоставления документов и проверки данных поскольку они уже есть у банка , во-вторых, предоставить выгодные тарифы, вплоть до бесплатного обслуживания — в рамках банковской экосистемы.
Клиенту может быть достаточно скачать приложение, выпущенное тем же банком, и зарегистрироваться в нем. После регистрации брокер должен открыть счет и предоставить реквизиты для доступа к нему, после чего клиент может перевести деньги на него со своего банковского счета или внести наличные в офисе. Важно помнить, что брокерские организации, как и банки, обязаны иметь лицензию Банка России. Если вам говорят, что в каких-то случаях это необязательно, а потом под разговоры о вкладах и инвестициях протягивают, например, договор займа, где внизу указан счет физического лица, разворачивайтесь и уходите. Это первый признак того, что с таким партнером работать не стоит ни в коем случае.
После открытия брокерского счета важно регулярно отслеживать состояние своих инвестиций и управлять ими. Следите за рынком, анализируйте свои инвестиции и принимайте решения о покупке и продаже активов. Но старайтесь не принимать опрометчивых решений. Что покупать — Есть принципы, которые актуальны в любом году. Это, например, принцип диверсификации, в первую очередь валютной, — комментирует эксперт валютного рынка «БКС Мир инвестиций» Людмила Рокотянская.
В связи с этим же интерес может сместиться в сторону акций. Инвестиционный стратег «ВТБ Мои инвестиции» Алексей Корнилов предлагает в 2024 году обратить внимание на акции сырьевой отрасли. Он выделил минимум четыре недооцененные бумаги, имеющие высокий потенциал роста и способные поддержать инвестиционный портфель.
Стратегии отбора дивидендных акций
- Инвест-прорыв 2024
- Что еще почитать
- Разбираем портфель Tinkoff Инвестиции на 2024 год: прогнозы и перспективы
- Виталий Кошин. Инвестиции. Финансы – Telegram
- Эксперты рассказывают, куда инвестировать деньги в 2024 году
ТОП-7 дивидендных акций на 2024 год от аналитиков Сбера
Чего ожидать от индекса Московской биржи в 2024 году, какие акции покупать, чтобы заработать на фондовом рынке? динамика доходов и долгов на конец II кв. 2023 года в тыс. руб. ТОП-10 акций, в которые я буду инвестировать в 2024 году. Подборка ТОП-10 лучших инвестиций 2024 году включает также 3 бонусных направления, которые готовы «выстрелить» в наступающем периоде. Инвест портфель 2024 #инвестиции #пассивныйдоход. Чего ожидать от индекса Московской биржи в 2024 году, какие акции покупать, чтобы заработать на фондовом рынке? Сохранение высокого уровня инфляции в первой половине 2024 года будет выступать в качестве квази-защитного фактора для рынка акций.
Мои портфели 2024
Веревкин объяснил, что диверсификация с такой суммой с большой долей вероятности просто сведет на нет весь эффект от инвестирования. Хороших инвестиционных идей на следующий год, мягко скажем, немного, поэтому концентрируйте свое внимание вокруг них и не распыляйтесь», — порекомендовал стратег. Облигации Одним из консервативных инструментов традиционно считаются облигации. По словам начальника управления инвестиционного анализа Совкомбанка Дмитрия Никонова, в условиях высоких ставок, которые делают облигации более привлекательным и доходным инструментом, увеличение их доли в портфеле в 2024 году может быть целесообразным. Но эксперт обратил внимание, что в 2023 году на рынке сформировалась двоякая ситуация. В целом это благоприятно для выпусков с фиксированным купоном. РБК Инвестиции В то же время он отметил, что флоутеры, или облигации с переменным купоном, дают очень высокую текущую доходность при нынешнем уровне ставок ЦБ. Так, корпорации и банки с наивысшими кредитными рейтингами платят купоны, которые дают премию 1—2 п. Такой уровень будет сохраняться до тех пор, пока ЦБ не перейдет к смягчению кредитно-денежной политики, то есть не начнет снижать ставку. Эксперт Совкомбанка ожидает, что регулятор сможет перейти к этому лишь к середине 2024 года, а само понижение не будет слишком резким.
При этом флоутеры, цены на которые меняются не так сильно при изменении уровня ставок, дают защиту в условиях неожиданных шоков и роста доходностей. Возможным решением может быть сочетание двух типов инструментов в портфеле.
Между тем люди стали больше тратить. Операционная отчетность наших ретейлеров показывает, что средний чек растет, количество покупателей растет. Следовательно, акции ведущих компаний ретейла могут выступать как своего рода защитные активы. От золотых слитков до елочных игрушек — Еще один способ инвестиций — это драгоценные металлы, где самым популярным считается золото. Оно может быть в виде монет, слитков, металлических счетов… На ваш взгляд, можно ли заработать на золоте в 2024 году?
Но если случится какой-нибудь военный конфликт, новая пандемия, распад еврозоны или банковский кризис в Европе, то интерес к драгметаллу взлетит. Любой катаклизм оборачивается резким спросом на золото. Это надо иметь в виду частным инвесторам. Для инвестиций вдолгую золото — не самый плохой вариант. Сейчас инвестиционное жилье как инструмент вложения средств по-прежнему актуально? Калманович: Вложения в недвижимость, инвестирование «в бетон» актуальны всегда. Вопрос, насколько они выгодны?
Высокие банковские ставки, которые сейчас держатся, сильно бьют по рынку недвижимости. Больше всего страдает вторичный рынок, потому что кредиты очень дорогие, это его душит. Но я не думаю, что сами ставки долго продержатся на текущем уровне. В ЦБ говорили, что этот тренд где-то на полгода-год, а дальше ставки начнут снижаться. Это будет хорошим стимулом для роста рынка недвижимости — из-за того, что кредиты станут дешевле. Некоторые вкладываются в коллекционное вино, бытовую технику, автомобили… Кокорева: Сейчас с такой скоростью все дорожает, что даже одежда может стать инвестицией. Ведь инвестиция — это то, что мы потом можем реализовать и получить прибыль.
С бытовой техникой или электроникой это вряд ли получится. Инвестору можно задуматься об алмазах, о бриллиантах. Но для обычного гражданина со средними доходами это сложно. Вклады в эти инструменты еще сложнее, чем в золото. Что касается вина, то если бы мы жили во Франции, наверное, это бы имело смысл. Но в России нет этого рынка. Поэтому скажу честно: в наших реалиях в качестве альтернативы банкам, золоту, недвижимости и акциям-облигациям предложить что-то интересное достаточно сложно.
Разуваев: Есть один чисто российский способ инвестиций — это советские елочные игрушки. Их больше не производят, поэтому один «исторический» шарик может стоить и за 100 тысяч рублей. Это целый рынок. Вдолгую это очень неплохое вложение. Они каждый год прибавляют в цене, через интернет-платформы можно купить-продать лот.
Но эксперт обратил внимание, что в 2023 году на рынке сформировалась двоякая ситуация. В целом это благоприятно для выпусков с фиксированным купоном. РБК Инвестиции В то же время он отметил, что флоутеры, или облигации с переменным купоном, дают очень высокую текущую доходность при нынешнем уровне ставок ЦБ. Так, корпорации и банки с наивысшими кредитными рейтингами платят купоны, которые дают премию 1—2 п. Такой уровень будет сохраняться до тех пор, пока ЦБ не перейдет к смягчению кредитно-денежной политики, то есть не начнет снижать ставку. Эксперт Совкомбанка ожидает, что регулятор сможет перейти к этому лишь к середине 2024 года, а само понижение не будет слишком резким. При этом флоутеры, цены на которые меняются не так сильно при изменении уровня ставок, дают защиту в условиях неожиданных шоков и роста доходностей. Возможным решением может быть сочетание двух типов инструментов в портфеле. Флоутеры могут давать высокий купон и выступить «сухим порохом» для покупки «фиксов» в случае роста их доходностей», — резюмировал Дмитрий Никонов. Что касается флоутеров, то Анна Буйлакова из «Цифра брокер» рекомендует присмотреться к бумагам эмитентов с хорошим кредитным рейтингом. РБК Инвестиции Фонды денежного рынка Еще один консервативный инструмент, который позволяет заработать на высоких ставках, — это фонды денежного рынка. Павел Веревкин из ИК «Алор Брокер» среди преимуществ этих инструментов назвал доходность, приближенную к ключевой ставке ЦБ, и ликвидность.
Прежде всего несколько слов о том, какие основы для успеха в инвестировании я заложил в далеком 2019м году и каким правилам я следовал, формируя свой долгосрочный портфель. Долгосрочные инвестиции — это возможность дать мой семье жить лучше: скопить подушку безопасности, резервный фонд на значительные расходы, создать задел на получение пассивного дохода. Мой горизонт инвестирования — двадцать и более лет. Основа моей стратегии, то на чем я зарабатываю — это рост экономик и рынков в целом. Приоритет долгосрочных целей перед краткосрочными. Активное инвестирование: это означает, что я стараюсь за счет личного опыта, знаний, интуиции и трудолюбия создать себе конкурентное преимущество и реализовать его на бирже. Я работаю от риска, не от прибыли. Основной способ работы с риском — это диверсификация в самом широком ее понимании. Все остальное размер позиции, размер риска на актив, кредитный рейтинг актив, основные показатели компании — все вторично после диверсификации. Это довольно простая, незамысловатая стратегия. Тем не менее, она имеет все основные элементы: за счет чего я зарабатываю, на что делаю ставку, на что ориентируюсь в принятии решений. Натянуть на эту стратегию тактику не составило труда. И с 2019 года, когда я прекратил изнурительные попытки торговать спекулятивно и трансформировал свой капитал в долгосрочный, именно этой стратегии я следовал. Каждый год. Не отклоняясь от нее. Так работает или нет: результаты инвестирования и ретроспективное преимущество стратегии Давайте разбираться. И честно ответим на этот важный вопрос: а есть ли у этой стратегии конкурентное преимущество. Раньше было. Поскольку на рынок приходили миллионы оголтелых, нетерпеливых, самоуверенных и самовлюбленных инвесторов, которые творили жуткую дичь. Разумеется, не составляло труда быть чуть терпеливей, чуть разумней, не давить газ в повороты и… вуяля, прибыль. ИИС в итоге закрыт полностью по истечению. Американский портфель я в 2022-м году почти весь распродал. Часть портфеля была выведена, куплены доллары и размещены на внешнем депозите под 4. В последнюю неделю 22 года доллар дал жару, и эта часть портфеля подросла. Часть глобального портфеля после дедолларизации большая часть была запулена в Сбербанк, Газпром, ВТБ и так далее. В течение год часть активов была разморожена, например, фонды Тинькофф которые компания выкупила за свои деньги т ь. В первую секунду разблокировки я избавлялся от всех глобал активов при первой же возможности. Сбер также одарил щедрыми дивидендами 1М рублей. Газпром я не удерживал: закрыл его сразу после выплаты дивидендов в предыдущем году. ВТБ дал газу! По Лукойлу я не затронул и половины движения, но удалось взять хорошо. Дедолларизированные американские акции, вложенные в Сбер и Ко — удвоились. Все рублевые акции, которые были куплены на распроданные американские, были проданы после весенне-летнего отстрела 2023-го года и размещены на валютных депозитах под 4. Так же выросла долларовая позиция, сформированная в 2022-м году. Все свободные рубли до нахождения возможностей трансформации в доллары лежали на рублевых депозитах, которые оказались щедры для инвесторов в 23-м году и остаются таковыми в 2024-м. И столько же дал 2023й. На слайде выше динамика основного брокерского счета без учета рублевого ИИС. На начало 2023 года почти большая часть долларового портфеля выведена, рублевая же показала впечатляющий рост по результатам года. На скрине не учтены рублевые и валютные депозиты и зарубежные брокерские счета. Это именно российский портфель, который теперь не пересекается с глобальными инвестициями. Если бы я не нарушил стратегию В предыдущем абзаце я расписал то, как действовал в 22-м и 23-м году. Но все остальное отстрелило даже больше, чем я ожидал. Так же я прикинул, что было бы, если бы продолжил следовать долгосрочной стратегии. Убытки были бы если не фатальными, то около того. Мой портфель был широко диверсифицирован по рублю, доллару и евро, с доминирующим положением долларовых активов, значительным — рублевых и мене значительным — евро активы. При моем размере депозита — это был бы фатальный исход, поскольку у меня в рынке не один, не два и не пять моих годовых доходов в совокупности. Другими словами, оправиться от подобных потерь я бы, скорее всего, не смог. На сегодня ситуация с Питерской биржей развивается по наихудшему сценарию. Также под риском НКЦ и вся расчетная долларовая инфраструктура. Поэтому я не питаю иллюзии в отношении возможности возврата нескольких процентов депозита, которые я не смог трансформировать в рубли европейские активы в крайне глубокой заморозке. А компенсация в 100 тысяч, которая светит инвесторам в 2024 году — это даже не писк комара в моей ситуации. Если бы я не нарушил свою стратегию долгосрочного инвестирования, скорее всего, в 2022-2023м году я бы ушел с рынка с болью потерь и испорченной психикой. Поэтому, чтобы выжить в рынке, пришлось пойти на экстренные не свойственные мне меры, благо, до 2019 года у меня был некоторый опыт совершения рискованных действий в рынке, который в этот раз, как оказалось, пригодился. Так что там со стратегией? В итогах 2022 года я проанализировал факторы ниже и честно ответил на вопрос: работает ли каждый пункт или нет. Сделаем это еще раз, чтобы понимать: имеет ли старая, нарушенная мною многократно стратегия шансы на реализацию? Итак, может ли фондовый рынок быть тем местом, где можно и нужно держать подушку безопасности? Я, может, не переживал за Сбер. Но вот ВТБ заставил поволноваться. Могу ли я честно признать, что вот такой способ «сохранения» капитала доступен и безопасен? Нет конечно.
Дивидендный портфель российских акций на долгосрочное инвестирование
Следовательно, акции ведущих компаний ретейла могут выступать как своего рода защитные активы. От золотых слитков до елочных игрушек — Еще один способ инвестиций — это драгоценные металлы, где самым популярным считается золото. Оно может быть в виде монет, слитков, металлических счетов… На ваш взгляд, можно ли заработать на золоте в 2024 году? Но если случится какой-нибудь военный конфликт, новая пандемия, распад еврозоны или банковский кризис в Европе, то интерес к драгметаллу взлетит. Любой катаклизм оборачивается резким спросом на золото. Это надо иметь в виду частным инвесторам. Для инвестиций вдолгую золото — не самый плохой вариант. Сейчас инвестиционное жилье как инструмент вложения средств по-прежнему актуально? Калманович: Вложения в недвижимость, инвестирование «в бетон» актуальны всегда. Вопрос, насколько они выгодны? Высокие банковские ставки, которые сейчас держатся, сильно бьют по рынку недвижимости.
Больше всего страдает вторичный рынок, потому что кредиты очень дорогие, это его душит. Но я не думаю, что сами ставки долго продержатся на текущем уровне. В ЦБ говорили, что этот тренд где-то на полгода-год, а дальше ставки начнут снижаться. Это будет хорошим стимулом для роста рынка недвижимости — из-за того, что кредиты станут дешевле. Некоторые вкладываются в коллекционное вино, бытовую технику, автомобили… Кокорева: Сейчас с такой скоростью все дорожает, что даже одежда может стать инвестицией. Ведь инвестиция — это то, что мы потом можем реализовать и получить прибыль. С бытовой техникой или электроникой это вряд ли получится. Инвестору можно задуматься об алмазах, о бриллиантах. Но для обычного гражданина со средними доходами это сложно. Вклады в эти инструменты еще сложнее, чем в золото.
Что касается вина, то если бы мы жили во Франции, наверное, это бы имело смысл. Но в России нет этого рынка. Поэтому скажу честно: в наших реалиях в качестве альтернативы банкам, золоту, недвижимости и акциям-облигациям предложить что-то интересное достаточно сложно. Разуваев: Есть один чисто российский способ инвестиций — это советские елочные игрушки. Их больше не производят, поэтому один «исторический» шарик может стоить и за 100 тысяч рублей. Это целый рынок. Вдолгую это очень неплохое вложение. Они каждый год прибавляют в цене, через интернет-платформы можно купить-продать лот. А если у вас завалялась реально редкая игрушка, если она не битая и в нормальном состоянии, то стоить она может очень дорого. У многих, может быть, такие и хранятся, а люди-то и не знают, что «сидят на миллионах».
Активизация монетарно-бюджетного стимулирования в Азии нивелирует внутренние риски, связанные с нерыночными, санкционными и внутренними регуляторными факторами. Ключевую роль в повышении чистой прибыли компании играет рост доходности вложений «кубышки». Драйвер роста цен акций «Сургутнефтегаза» — отсутствие «жестких» решений регулятора в отношении компаний с высокой долей внутренних продаж топлива. В выручке ожидаем роста доли валют развивающихся стран, которые обладают сильными предпосылками курсовых изменений в ближайшие годы. На этом фоне мы улучшили средне- и долгосрочные оценки справедливой стоимости компании. В условиях санкций и ускорения инфляции растет спрос на «защитные» инструменты, которыми и являются акции Сургутнефтегаза.
Активизация властями политики, направленной на поддержку курса рубля, ограничит дальнейший рост доходов валютной «кубышки» компании. Обыкновенные акции ПАО «Газпром» «Газпром» — мировой лидер по запасам природного газа и объему среднегодовой добычи. Инвестор может рассчитывать на долгосрочный рост спроса на сырье, хеджировать долгосрочные инфляционные риски. В 2023 году поставки природного газа Китаю по трубопроводу «Сила Сибири» достигнут 22 млрд куб. По официальным прогнозам, выйти на целевой объем — 38 млрд куб. В условиях ужесточения кредитной политики ЦБ поддержку оказывает растущий риск дефицитов на рынке и ожидание смягчения монетарной политики властей США и ЕС.
На его долю приходится более половины кредитного банковского портфеля РФ. Хотя ключевая ставка растет и регулирования кредитного рынка ужесточается, Сбербанк ожидает роста чистой прибыли в 2024 году по сравнению с рекордными показателями 2023 года. Банк заявляет об эластичности своих показателей к влиянию роста процентных ставок. Ожидает сохранения стабильности на рынке жилья, несмотря на снижение объемов ипотечного кредитования. Банк позиционирует себя как надежный, «защитный» актив на финансовом сегменте. С точки зрения среднесрочного периода, полагаем, что рынок «перерастет» проблемы повышения ставки ЦБ.
Рассматриваем банки в качестве одного из ключевых среднесрочных бенефициаров цикла сворачивания программ монетарного стимулирования. Занимает второе место в рейтинге банков РФ по размеру активов. ВТБ очень значительно недооценен с точки зрения сравнительного анализа финансовых и операционных мультипликаторов. ВТБ разместил две допэмиссии и закрыл, по оценкам топ-менеджмента, потребности в капитале на 2023 и 2024 годы. Больше никаких действий по привлечению дополнительного капитала проводить не планирует.
Из позитивных моментов в кейсе Novabev Group стоит выделить, что на текущий момент компания одна из немногих в секторе выплачивает крупные дивиденды.
В рамках промежуточных выплат за 2023 г. Компания с высокой вероятностью выплатит и финальные дивиденды за 2023 г. В базовом сценарии дивиденды могут составить около 200—300 руб. Whoosh Whoosh является лидером рынка кикшеринга в России. По оценкам компании, объем рынка к 2026 г. География присутствия сервиса на конец октября 2023 г.
В конце 2023 г. Основной фактор роста — завершение цикла инвестпрограммы. Если компания начнет выплаты в 2024 г.
ООО "Аленка Капитал" не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не является инвестиционным советником. ИНН 2465125454.